Für Versicherungsmakler
Der Posteingang wird smart. Der Bestand bleibt liegen.
Im Maklerbarometer 2021 gaben Makler an, mehr als die Hälfte ihrer Arbeitszeit für IT und Bürokratie aufzuwenden, deutlich weniger als die Hälfte für Kunden (Policen Direkt). Seit Ende 2025 machen die Software-Anbieter den Posteingang smart. Die Arbeit, die den Verkaufswert Ihres Bestands bestimmt, Verlängerungen, Hygiene, Ansprache, bleibt Handarbeit. Genau die automatisieren wir.
30 Minuten, unverbindlich. Deutsch oder Englisch.
67 %
der Makler im Vermittlerbarometer sind über 50; jeder zweite will die Nachfolge in spätestens acht bis neun Jahren geregelt haben
AfW 16. Vermittlerbarometer
65 %
würden die Büroarbeit am liebsten komplett abgeben
Policen-Direkt-Maklerbarometer 2021
39 %
nutzen ihr Maklerverwaltungsprogramm für Bestandsanalysen, gegenüber 72 % für den Dokumentenzugriff
procontra-Maklererhebung
Die Lücke
Die neue MVP-KI sortiert Dokumente. Den Bestand bearbeitet niemand.
Seit November 2025 hat fast jeder relevante Anbieter KI ausgeliefert: Keasy, Assfinet, blau direkt, Smart InsurTech, VEMA. Fast alles zielt auf den Posteingang: klassifizieren, extrahieren, zusammenfassen. Die proaktive Seite, Verlängerungen, Bestandshygiene, anlassbezogene Ansprache, fehlt quer durchs Regal. Genau das bauen wir.
Ablauf- und Verlängerungsmanagement
Abläufe und Verlängerungstermine werden über den ganzen Bestand verfolgt, die Kundenansprache wird im Ton Ihres Hauses entworfen und fasst planmäßig nach, und Sie geben frei, bevor etwas hinausgeht. Das ist die Arbeit, die die Software-Welle 2025/26 ausgelassen hat, und es ist die Arbeit, die den Verkaufswert Ihres Bestands bestimmt.
Bestandshygiene nach Plan
GDV-Lieferungen, Portal-Downloads und echte Schnittstellen werden zu einem aktuellen Bild je Kunde zusammengeführt: fehlende Dokumente, veraltete Daten und undokumentierte Änderungen erscheinen als Arbeitsliste, statt bei der Übergabe aufzufallen. Der Datenaustausch mit den Versicherern, den die Versicherungsforen Leipzig als Effizienzkiller der Branche bezeichnen, frisst nicht länger Ihre Woche.
Anlassbezogene Kundenansprache
Vertragsjubiläen, auslaufende Laufzeiten und erkannte Änderungen in der Kundenakte werden zu vorbereiteten Schreiben in Ihrem Ton, fertig zur Freigabe. Das System bereitet den Anlass vor; der Rat und die Empfehlung bleiben bei Ihnen, wie § 61 VVG es verlangt.
Die Brücke zwischen Postfach, Portalen und Ihrem MVP
Eingehende Post und Portal-Dokumente werden klassifiziert, Kunde und Vertrag zugeordnet und dort abgelegt, wo Ihr Verwaltungsprogramm sie erwartet. Wenn Ihr Pool oder MVP bereits Posteingangs-KI liefert, raten wir Ihnen, diese zuerst zu aktivieren, und bauen das, was sie nicht kann.
Berufsrecht zuerst
Um § 61 VVG herum gebaut, nicht daran vorbei
Makler können KI nicht so einsetzen wie andere Betriebe, und jeder Anbieter, der nicht damit anfängt, ist ein Risiko. Unser Setup folgt §§ 60 bis 63 VVG, Artikel 9 DSGVO und den Aufsichtserwartungen der EIOPA vom August 2025.
Die Empfehlung bleibt bei Ihnen
§ 61 VVG verlangt die persönliche Empfehlung samt Begründung vom Makler selbst, und nach § 63 haften Sie für die Dokumentation nach § 62, nicht Ihr Werkzeug. Unsere Systeme bereiten Empfehlungen und Dokumentation als Entwürfe vor. Sie sprechen keinen Rat aus.
Artikel-9-Gesundheitsdaten, als solche behandelt
Gesundheitsdaten aus PKV- oder BU-Vorgängen sind Artikel-9-Daten. Sie gehören nie in Consumer-KI-Konten, sondern nur in Systeme mit Auftragsverarbeitungsvertrag, verarbeitet auf EU-Infrastruktur, und Ihre Daten trainieren nichts.
Offenlegung von Anfang an
Ab 2. August 2026 müssen kundenseitige KI-Systeme sich nach Art. 50 EU AI Act als solche zu erkennen geben. Wir bauen die Offenlegung von Beginn an ein, statt sie unter Termindruck nachzurüsten.
Menschliche Aufsicht, wie die EIOPA sie erwartet
Die EIOPA hat im August 2025 die Erwartung formuliert, die in unseren Projekten ohnehin Standard ist: menschliche Aufsicht über jedes KI-Ergebnis. In Österreich verlangt § 28 MaklerG ausdrücklich die laufende Überprüfung der betreuten Verträge; die Vorbereitung lässt sich gut automatisieren, die Beurteilung bleibt beim Makler.
Wie Entwurf plus Freigabe funktioniert: unser Vorgehen im Detail →
So beginnt es
Gleiches Vorgehen, betriebsspezifischer Umfang
Erstgespräch
Kostenlos
30 Minuten über die Engpässe Ihres Betriebs. Rund ein Drittel dieser Gespräche endet mit dem Rat, dass KI noch nicht das richtige Werkzeug ist.
Prozess-Audit
ab 2.500 € · wird bei der Umsetzung angerechnet
Wir erheben, wohin die Stunden wirklich gehen, vom Posteingang bis zum Fristenboard, und reihen die Use Cases nach Amortisation. Sie bekommen eine Shortlist mit erwartetem Aufwand, keinen Foliensatz.
Umsetzung
Fixpreis, steht namentlich im Angebot
Ein Prozess nach dem anderen, in 2 bis 4 Wochen im Tagesgeschäft, mit geschultem Team und einem Freigabeschritt überall dort, wo Kundendaten einen Entwurf verlassen.
Berechtigte Fragen
Was Versicherungsmakler uns zuerst fragen
Unser Pool oder MVP hat gerade KI ausgeliefert. Brauchen wir da noch eine Agentur?
Aktivieren Sie diese Funktionen zuerst; das sagen wir in Erstgesprächen ausdrücklich. Die Welle 2025/26 deckt den Posteingang ab: klassifizieren, extrahieren, zusammenfassen. Was kein Anbieter liefert, ist die proaktive Seite, Verlängerungsmanagement, Bestandshygiene, anlassbezogene Ansprache, plus die Brückenarbeit zwischen Portalen und Ihrem System. Wenn die KI Ihres Anbieters Ihren Engpass bereits löst, sagen wir Ihnen das, und Sie sparen das Geld.
Dürfen Kunden- und Gesundheitsdaten überhaupt in ein KI-System?
Nur unter Bedingungen, und genau dafür ist unser Setup gebaut. Gesundheitsdaten aus PKV- und BU-Vorgängen sind Artikel-9-Daten und gehören nie in Consumer-KI-Konten. Wir arbeiten mit Auftragsverarbeitungsvertrag, EU-Hosting, ohne Trainingsnutzung und mit menschlicher Freigabe, bevor etwas den Kunden erreicht. Ohne diese Bedingungen wäre die ehrliche Antwort Nein.
Berät die KI meine Kunden?
Nein. § 61 VVG verlangt die persönliche Empfehlung samt Begründung von Ihnen, und diese Linie ist in alles eingebaut, was wir liefern. Die Systeme sammeln, bereiten vor, entwerfen, erinnern und legen ab. Sie beraten, und Sie geben frei.
Was hat das mit der Nachfolge zu tun?
Im AfW-Barometer will jeder zweite Makler die Nachfolge in spätestens acht bis neun Jahren geregelt haben, und was ein Bestand beim Verkauf wert ist, hängt an seinem Zustand: aktuelle Daten, dokumentierte Beratung, bearbeitete Verlängerungen. Jede automatisierte Stunde Bestandspflege zahlt doppelt, einmal laufend und einmal beim Verkauf.
Was kostet das?
Das Audit beginnt bei 2.500 € und wird bei der Umsetzung voll angerechnet. Umsetzungen sind Fixpreise. Für den Marktvergleich haben wir veröffentlicht, was KI-Automatisierung tatsächlich kostet, mit Quellen, in unserem Blog. Zum Artikel mit allen Marktpreisen.
Sprechen Sie mit uns, bevor die Nachfolgefrage es tut
Ein 30-Minuten-Gespräch reicht, um zu sagen, ob Ihr Betrieb einen Automatisierungsfall hat. Wenn nicht, sagen wir das.